Transmettre votre patrimoine
Transmettre son patrimoine, c’est à la fois une décision pratique et un acte profondément personnel. Il ne s’agit pas seulement d’organiser ses biens, mais aussi de préparer les choses avec sérénité, pour protéger ses proches et respecter ses intentions.
Pourquoi réfléchir à la transmission ?
Protéger son conjoint ou ses enfants
Anticiper la fiscalité sur les héritages
Organiser ses biens de son vivant, selon ses volontés
Ce que je vous aide à structurer
Mon rôle n’est pas de remplacer un notaire ou un avocat, mais de vous aider à poser les bases d’une stratégie de transmission adaptée à votre situation personnelle et familiale.
Thèmes abordés :
- Quoi transmettre (immobilier, financier, parts…)
- À qui, quand, et comment ?
- Donations simples ou partages anticipés
- Usufruit, démembrement, assurance-vie
- Notion d’équité familiale (enfants, conjoints, etc.)
Les rendez-vous d'un accompagnement sur-mesure
Point sur votre situation et priorités (audit gratuit)
(biens à transmettre, personnes concernées, niveau d’anticipation souhaité)
Présentation des préconisations adaptées à votre situation, sans engagement
(donation, démembrement, assurance-vie, etc.)
Mise en place des solutions proposées que vous avez choisi
Questions fréquentes
Est-ce que je dois être âgé pour me préoccuper de la transmission ?
Non. Plus on anticipe, plus on a de souplesse et d’options.
Est-ce que la donation est forcément la meilleure solution ?
Pas toujours. Cela dépend de vos objectifs, de votre patrimoine, et de vos héritiers.
Puis-je transmettre sans léser mes enfants ?
Il existe des solutions pour respecter l’équité et vos volontés, en structurant bien les choses.
Quels outils sont à envisager ?
Assurance-vie, donation-partage, démembrement, SCI… à étudier au cas par cas.
Mises en situation
Fiche d’auto-évaluation patrimoniale
Comment s’enrichir lentement : comprendre le PEA et l’épargne long terme
À quel moment envisager
l’immobilier ?