Optimiser votre fiscalité

La fiscalité peut sembler technique, voire intimidante. Pourtant, bien la comprendre, c’est souvent la clé pour prendre de meilleures décisions patrimoniales.

Il ne s’agit pas d’échapper à l’impôt, mais de l’anticiper intelligemment, en tenant compte de votre situation, de vos objectifs et de l’évolution des lois.

Pourquoi réfléchir à sa fiscalité ?

Réduire la pression fiscale inutilement subie

Donner plus de sens à vos investissements

Gagner en visibilité sur les années à venir

Ce que je vous aide à clarifier

Mon rôle est de vous aider à vous poser les bonnes questions :

  • À quels impôts suis-je exposé aujourd’hui ?
  • Existe-t-il des leviers simples à activer (immobilier, épargne, situation matrimoniale) ?
  • Quels impacts fiscaux à long terme de mes décisions ?
  • Dois-je ajuster certains placements ou donations ?
  • Est-ce que ma structure familiale est adaptée ?

Les rendez-vous d'un accompagnement sur-mesure

1

Point sur votre situation fiscale actuelle (audit gratuit)

(Revenus, charges, régimes, patrimoine imposable)

2

Présentation des préconisations adaptées à votre situation, sans engagement

(Immobilier locatif, assurance vie, etc)

3

Mise en place des solutions proposées que vous avez choisi

“L’optimisation ne consiste pas à chercher le produit miracle, mais à structurer ce qui existe déjà.”

Questions fréquentes

Non, même avec un revenu moyen, certains ajustements peuvent alléger votre pression fiscale ou éviter de mauvaises surprises.

Je ne pousse aucun produit. Mon travail consiste à structurer votre réflexion patrimoniale et à faire le lien avec des solutions si cela s’avère pertinent.

Pas forcément. Parfois, une meilleure organisation de votre épargne ou un simple arbitrage peut avoir un impact.

Le comptable s’occupe du passé (déclaration). Moi, je vous aide à projeter l’avenir fiscalement, dans une logique patrimoniale globale.

Mises en situation

Julie gagne correctement sa vie, rembourse un crédit immobilier, et épargne régulièrement. Chaque année, elle a l’impression de “subir” ses impôts, sans savoir ce qu’elle pourrait ajuster.

Ensemble, nous avons fait le point sur sa fiscalité actuelle et identifié quelques leviers simples : ajustement de son contrat d’assurance-vie, stratégie de donation aux enfants, et réflexion autour d’un futur investissement locatif raisonné.
Julie, 39 ans, salariée et propriétaire d’un appartement
Éric approche de la retraite et craint de voir ses impôts augmenter à cause de la revente de certains actifs.

L’objectif n’était pas de tout changer, mais de projeter clairement l’impact fiscal de ses choix dans les prochaines années. Cette projection lui a permis de prendre des décisions plus sereines, notamment sur le timing de certaines opérations.
Éric, 58 ans, futur retraité
Ressources gratuites

Fiche d’auto-évaluation patrimoniale

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Comment s’enrichir lentement : comprendre le PEA et l’épargne long terme

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l’immobilier ?

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