Mon approche
Parce que chaque situation patrimoniale est unique, l’approche repose sur l’écoute, la pédagogie et des étapes progressives pour avancer en confiance.
L’objectif est simple : vous accompagner pour prendre les bonnes décisions, au bon moment, avec les bons outils.
Que vous soyez au tout début de votre réflexion ou déjà dans l’action, l’accompagnement s’adapte à vous, sans pression, dans le respect total de votre rythme et de vos besoins.
Une méthode en 3 étapes
Faire le point gratuitement
Lors d’un premier échange sans engagement, nous réalisons un bilan personnalisé sur la thématique qui vous concerne : finances personnelles, retraite, succession, projet immobilier, etc.
Objectif : comprendre votre situation, vos objectifs, et évaluer les leviers à activer.
Vous proposer une feuille de route claire
Grâce à l’analyse de votre situation, une stratégie personnalisée vous est présentée : solutions envisageables, leviers patrimoniaux, avantages et limites.
Cette étape repose sur la pédagogie, sans jargon, et sans pression commerciale.
Vous repartez avec une vision claire, que vous soyez prêt à agir tout de suite ou plus tard.
Mettre en place les solutions adaptées
Si vous décidez d’aller plus loin, nous passons à l’action ensemble :
- choix des bons outils (produits financiers et/ou immobiliers, dispositifs fiscaux, structuration…)
- mise en relation avec les partenaires si nécessaire (notaires, courtiers, experts)
- suivi dans la durée
Le conseil reste toujours au service de vos priorités, dans une logique de confiance.
Ce que vous pouvez attendre de l’accompagnement
Une méthode claire, adaptée à votre situation
Des explications simples pour chaque proposition
Une écoute active, sans jugement ni jargon
Questions fréquentes
Est-ce que le premier rendez-vous est vraiment gratuit ?
Oui. Il n’engage à rien, il sert à faire le point sur votre situation et vos objectifs.
Est-ce que je suis obligé d’acheter un produit ensuite ?
Non. L’objectif est de vous proposer des solutions qui correspondent à vos objectifs. Vous êtes ensuite libre de mettre en place ces solutions avec moi ou pas.
Comment je me rémunère ?
Je suis rémunéré uniquement lors de la mise en place des solutions que je vous préconise, si vous décidez d’avancer.
Mon but est de vous accompagner sur du long terme dans une relation gagnant-gagnant.
Ma rémunération dépend des produits proposés. Pour l’immobilier par exemple, ma commission dépend du prix du bien. Sur les produits financiers, il s’agit des frais d’entrée au moment de la souscription et de frais de gestion durant la vie du contrat.
Sur certains produits que je vous conseille, je ne gagne pas d’argent. Et je vous accompagne également chaque année lors de vos déclarations d’impôts, et ce gratuitement.